Contracts for Difference sú trendovou investičnou možnosťou. Dnes obchodníci v Nigérii využívajú pokročilé technické platformy, aby zarobili na pohyboch na globálnych trhoch. CFD je viazaný na podkladové aktívum a záleží len na cene. Tu sú kľúčové veci, ktoré by ste mali vedieť predtým, ako sa ponoríte do živého obchodovania.
Definícia nástroja
Investopedia definuje CFD ako „finančnú zmluvu, ktorá vypláca rozdiely v cene vyrovnania medzi otvorenými a uzavretými obchodmi“. Ide o dohodu medzi maklérom a jeho klientom. Jej predmetom je rozdiel medzi vstupnými a výstupnými cenami. Ak dokážete predať za viac, ako ste zaplatili, obchod prináša zisk.
Rovnako ako futures, aj CFD sú deriváty. To znamená, že sú spojené s určitými aktívami. Na rozdiel od futures však nejde o dátum vypršania platnosti ani o fyzické doručenie. Tento nástroj je úplne virtuálny a nakupuje sa a predáva online.
Plusy: Nepriame špekulácie
Pohyby cien CFD odrážajú dynamiku podkladových aktív. Napríklad hodnota CFD na S&P 500 stúpa a klesá v súlade so samotným indexom. To znamená, že z trhu môžete profitovať nepriamo.
V tomto smere je prístroj bezproblémový. Okrem toho môžete diverzifikovať svoje portfólio. Majitelia akcií môžu tiež investovať do CFD na rovnaké akcie a profitovať oboma spôsobmi.
Výhody: Dlhé alebo krátke
CFD je možné nakupovať alebo predávať prostredníctvom dlhých a krátkych pozícií. Vo všeobecnosti sa kupujúci držia svojich CFD a čakajú, kým cena vyskočí (preto je ich pozícia „dlhá“). V skutočnosti je táto čakacia doba v dôsledku zvýšenej volatility trhu krátka. Na druhej strane obchodníci, ktorí očakávajú pokles ceny, predávajú svoje nástroje nakrátko.
Dômyselný obchodník dokáže predvídať vzostupné a klesajúce trendy a zarobiť na oboch. Toto je dôležitá výhoda CFD v porovnaní s inými nástrojmi. Riziká môžu a mali by byť riadené prostredníctvom príkazov stop-loss. Túto funkciu pozná každý Forex obchodník. Umožňuje vám znížiť potenciálne riziká na určitú úroveň.
Plusy: Neobmedzený prístup
Ak ste oboznámení s obchodovaním na Forexe, možno ste používali platformy ako MetaTrader 5. Takéto prostredia sú plné grafických pomôcok a iných funkcií, ktoré uľahčujú analýzu. Umožňujú vám tiež spravovať viac aktív, čím diverzifikujú vaše portfólio. Rovnaký systém možno použiť pre meny, CFD, akcie atď. Taká je platforma MT5, ktorú ponúka ForexTime. Táto spoločnosť vzdeláva klientov o čo je CFD a aké stratégie sú realizovateľné.
Tento systém existuje v troch formách: ako desktopový softvér, aplikácia a webová platforma. To znamená, že je vždy po ruke, nech ste kdekoľvek. Cloudové úložisko umožňuje okamžité zdieľanie údajov. Môžete teda otvoriť obchod z jedného zariadenia a uzavrieť ho prostredníctvom iného. Online verzia je dostupná z populárnych prehliadačov, takže nie je potrebné sťahovanie.
Výhody: Široká škála aktív
CFD môžu byť spojené s rôznymi podkladovými aktívami. Rôzni brokeri môžu ponúkať rôzny výber. Napríklad maklér ForexTime má:
CFD na akcie najväčších korporácií ako Apple;
CFD na komodity (napr. zlato alebo ropa);
CFD na trhových indexoch ako GDAX alebo ND100m;
CFD na kryptomeny ako bitcoin.
Tieto deriváty majú rovnakú logiku bez ohľadu na to, s čím sú spojené. Získavajú alebo strácajú hodnotu v závislosti od pohybov príslušného aktíva. Napríklad, keď sa ropa stáva drahšou, zdražujú sa aj súvisiace CFD.
Nevýhody: Riziká v dôsledku pákového efektu
CFD sú finančné nástroje s pákovým efektom. To znamená, že môžete obchodovať vyššie objemy, ako by ste si mohli dovoliť. Maklér vám požičiava prostriedky podľa určitého pomeru. Napríklad 1:100 znamená, že môžete začať obchod za 50 000 USD a na účte máte iba 500 USD. Podmienky závisia od brokera a typu CFD. Táto schéma sa tiež označuje ako „obchodovanie s maržou“, kde „marža“ predstavuje požadovanú veľkosť vašej investície.
Je to pákový efekt, ktorý robí CFD tak atraktívnymi, no môže byť aj nebezpečný. Vo financiách neexistuje nič také ako vysoký výnos – produkt s nízkym rizikom. Korelácia medzi rizikami a potenciálnymi ziskami je lineárna. Čím viac dáte do stávky – tým viac môžete stratiť. Pákový efekt si preto vyžaduje opatrnosť. Jediný chybný krok vás môže nechať prázdne.
Nevýhody: Nebezpečenstvo nadmerného obchodovania
Obchodníci s CFD príliš často konajú, keď by naozaj nemali. Obchodovanie s týmto nástrojom je pomerne rýchle a je ľahké sa nechať uniesť. Preobchodovanie je bežná nováčikovská chyba. Každý váš krok musí byť založený na vypočítanej analýze trhu.
Emocionálna kontrola je životne dôležitá. Vyhnite sa otváraniu pozícií na základe predtuchy. Ak ste v depresii alebo ste prešťastní, zdržte sa obchodovania, kým pocit neprejde. V opačnom prípade riskujete, že urobíte nesprávne kroky, ktoré budú jesť váš vklad. Ak sú vaše obchody využívané pákovým efektom, chyby ich môžu úplne zničiť.
Nevýhody: Poplatky za financovanie
Niektorí (ale nie všetci) brokeri CFD účtujú províziu, ak neotvoríte a neuzavriete všetky obchody v ten istý deň. Tieto poplatky sú známe ako poplatky za noc. Zistite, či má váš poskytovateľ takéto podmienky. Zvyčajne je to typické pre pákové a krátke pozície.
Spodný riadok
CFD sú virtuálne deriváty obchodované prostredníctvom pokročilých obchodných terminálov. Sú vysoko zadlžené a umožňujú skúseným obchodníkom dosahovať vysoké zisky. Na tomto nestálom trhu môžete otvárať dlhé alebo krátke pozície v závislosti od vášho pohľadu na budúce trendy. CFD sú flexibilným obchodným nástrojom.
S CFD sa musí zaobchádzať opatrne, pretože straty sa zväčšujú obchodovaním s maržou. To je atraktívne, ale aj nebezpečné pre nováčikov. Vypracujte solídnu stratégiu v demo režime predtým, ako sa pustíte do skutočného trhu. Pamätajte: jeho sily sú mimo vašu kontrolu. Môžete len predvídať ich smer.
Shady brokeri sú vždy ochotní ponúknuť nováčikom pôsobivý pákový efekt. Vedia, že ich klienti nakoniec prídu o svoje vklady. Nebudú sa obťažovať ani párovaním vašich obchodov. Je dôležité zabezpečiť, aby ste pracovali prostredníctvom spoľahlivého a regulovaného makléra autorizovaného takými organizáciami, ako je FCA.
